No entanto, os investidores devem estar cientes da atuação limitada desses profissionais que não podem ultrapassar as regras das atividades que podem exercer. A regulamentação em vigor proíbe os agentes de: agir em nome do clientes, atuar como gestores ou administradores de carteiras; fornecer recomendações de produtos, como analistas de valores mobiliários; e atuar como consultores de valores mobiliários.
Atualmente, o órgão que realiza esta certificação é a Associação Nacional de Corretores e Distribuidores de Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias – ANCORD.
A CVM concede automaticamente o registro a pessoas físicas e jurídicas credenciadas para atividades de agente autônomo de investimento.
A CVM mantém em seu site uma lista de AAI, que inclui os nomes dos profissionais, como forma de comprovação do registro para que os investidores possam verificar se os agentes responsáveis por seus serviços são regularmente reconhecidos.
No Brasil, o número agentes autônomos em atividade eram de 17.056. Estes dados constam do Anuário de 2021 publicado pela ANCORD. Esse número é baixo em comparação com os EUA, que têm mais de 1,3 milhão do que chamam de assessores financeiros.
Em função da baixas taxas de juros, os investidores brasileiros passaram a considerar alternativas de aplicação financeira em detrimento da caderneta de poupança, como por exemplo, como ações, fundos de investimentos, fundos imobiliários e títulos públicos.
Este pode ser o momento perfeito para aprender mais sobre a carreira de agente de autônomo de investimento e como começar da maneira certa.
Pensando nisso, preparamos um guia completo com detalhes sobre o teste ANCORD para te ajudar nessa jornada.
Leia com atenção mais informações sobre a atividade de AAI e se ficar interessado disponibilizamos o curso para que possa se certificar e dar um novo rumo a sua carreira:
Remuneração de um Agente Autônomo de Investimentos
O salário geralmente é proporcional à dedicação e rede de racionamento do profissional. A receita de um agente autônomo advém de sua capacidade comercial de atrair, manter e reter clientes. A lógica de compensação é semelhante a outros profissionais liberais, como por exemplo, os corretores de seguros. Ele ganha comissões com a renda gerada pelos investimentos distribuídos. Quanto mais dinheiro um cliente investe, mais renda o agente autônomo tende a ganhar.
Lógica da remuneração
A primeira é o acordo entre ele e a instituição que vai representar. A segunda é a receita gerada pelos produtos distribuídos (cada produto gera uma comissão de uma forma específica). O terceiro é o potencial para atrair novos investidores.
A remuneração de um agente autônomo de investimentos depende de três fatores.
Por exemplo, ao vender uma ação, o cliente pagará uma taxa de corretagem e a comissão do AAI será um percentual sobre esse valor. Em geral, a remuneração dos agentes autônomos varia entre 0,6% e 1,5% do seu total de captação em um ano.
Na hipótese de captar R$30 milhões em um ano a 0,6%, o AAI receberá o correspondente a R$180.000,00, o que equivale a aproximadamente R$15.000,00 mensais.
Potencial de renda
Não há limite para a renda de um AAI. Basicamente, quanto mais captar, maior deve ser seu ganho.
Essa pode ser a motivação que você precisa para começar essa carreira incrível agora mesmo.
A busca por uma renda adequada que pode chegar na acima de R$500 mil por ano requer comprometimento, disciplina e conhecimento.
De um modo geral, o potencial de ganhos aumenta com a capacidade do profissional de construir uma boa carteira de clientes.
Construir uma carteira de investidores que lhe dê a renda necessária requer uma compreensão dos produtos e do mercado financeiro. Além disso, você precisa de habilidades com vendas.
Nesse ponto, a capacidade de gerar renda também depende de construir uma base de credibilidade e confiança com os investidores.
Lembre-se, um bom agente autônomo de investimentos é muito mais do que alguém que conhece pessoas ricas.
É importante estar atento, pois, o agente autônomo não pode realizar determinadas atividades. Por exemplo, criação ou gerenciamento de carteiras e análise investimentos para os clientes.
Se você seguir essas dicas, poderá se tornar um AAI de sucesso.
Cotidiano de um AAI
O agente autônomo tem a capacidade de criar a sua própria rotina e trabalhar com os melhores ativos negociados no mercado financeiro.
Atualmente, muitas pessoas optaram por não ter mais um vínculo formal de trabalho, desenvolvendo um novo negócio e, possivelmente, obter um salário mais atraente.
Isso não significa que seja uma maneira rápida e fácil de obter renda e sucesso . O empreender exige muito mais do que um vínculo formal de emprego.
No entanto, ser um agente autônomo de investimento pode trazer retornos consideráveis, tanto financeiramente quanto como realização pessoal.
Muitas pessoas buscam o que é conhecido por liberdade financeira, esta atividade pode ser um passo neste sentido.
Como atrair clientes
O trabalho diário de um AAI inclui fazer ligações telefônicas para entrar em contato com potenciais investidores.
Outra forma de captar novos clientes é através de reuniões ou conferências com potenciais investidores.
O objetivo é entender se alguém está interessado em investir suas economias no mercado financeiro. Por exemplo, um cliente que acabou de sair da poupança e quer um rendimento melhor.
Agora é a hora de demonstrar seu conhecimento sobre ativos e como você pode ajudá-los a capitalizar seus recursos.
Assim, se um cliente começar a investir por intermédio de um AAI, seus recursos estarão sob sua carteira de captação.
É importante lembrar que o agente autônomo deve escolher uma instituição para representar, portanto, o AAI receberá uma comissão sobre todas as transações realizadas pelos clientes em sua carteira.
Local de trabalho do agente autônomo
Uma das grandes vantagens de ser um agente de investimentos independente é a possibilidade de trabalhar de qualquer lugar, por exemplo, perto de casa ou região.
Constate que você não precisa morar em um grande centro ou próximo à instituição que representa.
Como os eventos exigem reunião com clientes e captação de recursos, o ideal é que uma estrutura, como um escritório, esteja pronta para receber esses eventos.
Mas se você está apenas começando, não se preocupe. Você pode a trabalhar em home office. Quanto ao atendimento aos seus clientes, você pode optar por opções mais acessíveis, como um espaço de coworking. Assim, você pode atender os seus clientes em qualquer lugar com um mínimo de despesa.
Sobre o exame da ANCORD
No ato da inscrição, os candidatos devem escolher uma data, local e horário para a realização do exame.
A aprovação no exame ANCORD é um dos requisitos para se tornar um agente autônomo de investimento.
O objetivo da prova é garantir que o candidato a AAI tenha conhecimento técnico suficiente para atuar como intermediário entre o cliente e a instituição.
A ANCORD
ANCORD é a Associação Nacional de Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias.
Atua como regulador dos profissionais que atuam no mercado de valores mobiliários, como ações, Tesouro Direto e LCI. Também tem a função de proporcionar conhecimento aos profissionais da área.
Assim, a ANCORD oferece cursos, treinamentos e certificações como a certificação de agente autônomo de investimentos.
O exame
O exame de certificação de agente autônomo de investimento disponibilizado pela ANCORD consiste em 80 questões de múltipla escolha. Os candidatos têm 2 horas e 30 minutos para completá-lo.
Para ter direito a certificação, ele deve obter pelo menos 70% de acertos e 50% das questões nos cinco principais tópicos especificados nas regras da prova.
Valor do exame de certificação ANCORD
A taxa para realizar o exame de certificação como agente autônomo de investimento é de R$ 460,00, valor de abril de 2022.
É importante lembrar que não é possível solicitar a isenção desta taxa. A inscrição é realizada somente online.
O conteúdo programático compreende
- A Atividade do Agente Autônomo de Investimento
- Lei nº 9.613/98;Circular BACEN 3.978/20; Resolução CVM 050/21 e Resolução 30/21
- Economia
- Sistema Financeiro Nacional
- Instituições e Intermediadores Financeiros
- Administração de Risco
- Mercado de Capitais – Produtos – Modalidades Operacionais – Liquidação
- Fundos de Investimentos
- Outros Fundos de Investimento Regulados pela Comissão de Valores Mobiliários-CVM
- Securitização de Recebíveis
- Clubes de Investimentos
- Matemática Financeira – Conceitos Básicos
- Mercado Financeiro – Outros produtos não classificados como valores mobiliários – Modalidades – Operacionais – Liquidação
- Mercados Derivativos – Produtos – Modalidades Operacionais – Liquidação